認知症になる前の資産管理対策
生活費、介護費、預貯金、不動産などを整理し、本人の意思を尊重しながら将来の管理方法を検討します。
イケラボ共同事業What is Mirai Soudan家族の未来に、
家族の未来に、
早めの安心を届ける。
みらい相談室は、認知症や相続への不安から、大切なご家族と資産を守るための専門家チームです。保険のプロ、税理士、司法書士などが連携し、問題が起きる前の準備を分かりやすく支援します。
ご本人だけを見るのではなく、ご家族全体の暮らし、資産、想いを丁寧に聞く。難しい制度を押しつけるのではなく、その家庭に合う備えを一緒に考えます。
Why preparation matters「まだ大丈夫」の間に、
「まだ大丈夫」の間に、
できることがあります。
65歳以上では、認知症と軽度認知障害（MCI）を合わせると、
約3人に1人と推計されています。
認知機能の低下によって本人の意思確認が難しくなると、銀行口座の取引や不動産の売却、契約手続きなどが制限される場合があります。相続だけを考えていても、その前に生じる生活費、介護費、資産管理の問題には十分備えられないことがあります。
だからこそ、本人が元気なうちに家族で話し、必要に応じて専門家へつなぐことが大切です。みらい相談室は、状況を整理する最初の相談から伴走します。
参考：政府広報オンライン「知っておきたい認知症の基本」↗。制度・税務・法務上の取扱いは個別事情で異なります。具体的な判断は担当する税理士、司法書士等の専門家へご確認ください。
Our support家族と資産を守る、
01 / ASSET PROTECTION 02 / SUCCESSION 03 / LEGAL TEAM 04 / FOLLOW UP
家族と資産を守る、
4つの支援。
円滑な相続・事業承継の準備
家族関係や事業の状況を見渡し、争いを避けるために今から話し合うべきこと、整えるべき資料を明確にします。
家族信託などの法的対策
必要に応じて司法書士等と連携し、家族信託、任意後見、遺言などから状況に合う選択肢を検討します。
定期的な見直しと継続支援
家族、資産、制度は変化します。一度決めて終わりにせず、変化に合わせて計画を見直します。
Project guide難しい話を、
難しい話を、
家族で話せる言葉へ。
認知症、相続、保険、資産管理。専門用語が多いテーマだからこそ、分からないまま決めないことを大切にします。
状況を丁寧に聞き、必要な専門家と連携しながら、選択肢と次の一歩を見える形にする。わけたさんと専門家チームが、相談者のそばで一緒に考えます。
わけたさんみらい相談室／プロジェクトガイド
Our promise相談するときの、
相談するときの、
4つのお約束。
01
状況を丁寧に聞く
結論を急がず、ご本人とご家族の背景から伺います。
02
専門用語を分かりやすく
制度の違いと選択肢を、日常の言葉で説明します。
03
無理な提案をしない
必要性と納得を置き去りにした提案は行いません。
04
継続して支える
状況の変化に合わせて、見直しと専門家連携を続けます。
「何から始めればいいのか分からず不安でしたが、一つひとつ丁寧に説明していただき、安心して対策を進めることができました」
60代・会社経営者様
「両親の認知症が心配で相談しました。具体的な方法を示していただき、家族で話し合うきっかけになりました」
40代・会社員様
FP向けオンライン実践講座From salesperson to trusted partner保険を売る人から、
保険を売る人から、
人生を相談される人へ。
みらい相談室では、FP・保険代理店向けのオンライン講座を開催しています。目指すのは、商品を説明するだけのFPではありません。
認知症・相続の専門性、顧客を忘れない「第2の脳」、経営者の想いを引き出す取材力を身につけ、保険の枠を超えた人生と事業のパートナーへ成長します。
Before and after
働き方と、選ばれ方が変わる。
BEFORE売り込みと事務作業に追われる
- 保険商品や価格だけで比較される
- 顧客の会話や家族情報を覚えきれない
- 面談後の文面・提案書作成で時間が消える
- 法人へ入るきっかけが保険提案しかない
- 競合と同じ商品主体の提案になる
AFTERAIと取材で信頼が積み上がる
- 保険以外も相談できる人生のパートナーになる
- AIが対話ログを整理し、丁寧なフォローを支える
- 面談メモからカルテ、LINE文、提案書を作れる
- 「取材させてください」から経営者と関係を築く
- 経営者の理念を軸に、その人らしい提案ができる
3 courses / 29 lessons選ばれるFPへ進化する、
選ばれるFPへ進化する、
全3コース。
環境を作り、個人のお客様を深く支え、取材から法人の信頼を築く。学ぶだけでなく、日々の実務へ組み込みます。
01環境設定編｜AIパートナーの構築
話しかけるだけで動く「第2の脳」
自分、商品、仕事の進め方をAIに覚えさせ、日誌、画像、メール返信などの実務を支える環境を作ります。
- この講座で何が起きるか
- 第2の脳のセットアップ
- 音声入力とAI対話の基本
- 自分を覚えさせる
- 日誌・行動ログの自動化
- 業務スキルを追加する
- 商品知識を整理して覚えさせる
- 提案・発信用画像を生成する
- メール返信を任せる
02個人のお客様編｜なんでも相談できる人になる
忘れないことが、信頼になる。
家族、趣味、過去の会話、記念日をAIと整理し、一人ひとりに合うフォローと提案へつなげます。
- 「覚えている」を最強の武器にする
- お客様カルテを第2の脳へ入れる
- 誕生日・記念日を登録する
- モーニングブリーフィング
- 温かいLINE文面を自動生成する
- 保険以外の相談へ知識を広げる
- 面談メモから提案書を作る
- 認知症・相続の仕組みを可視化する
- 信頼から紹介が生まれる流れを作る
03法人のお客様編｜取材で法人のドアを開く
商品の前に、社長のWhyを聞く。
AIインタビューライターとして経営者の理念を取材し、地域メディア、紹介、法人提案へ信頼を循環させます。
- 取材で法人のドアが開く理由
- AIインタビューライター講座
- 記事生成のSystemRulesと5つのプロンプト
- FP視点を取材へ自然に織り込む
- 記事を経営者へプレゼントし活用する
- ストーリーサイトで地域をつなぐ
- リアルイベントと横展開
- 紹介の連鎖を作る
- 経営者の本音と課題を傾聴する
- 経営者の言葉で法人提案書を作る
- 「保険の人」からビジョンパートナーへ
Two entrances家族の相談も、
家族の相談も、
FPとしての成長も。
認知症・相続について相談したい方は、みらい相談室の公式サイトから。FP向け実践講座へ興味がある方は、イケラボの公式LINEからお問い合わせください。
